鐘佳濱說,為何詐騙集團對中信、一銀和北富銀的人頭帳戶最感興趣,而不是郵局、農會和玉山?
金管會主委黃天牧說,可能是這幾家銀行服務便利、方便性較高,市占率也較高,讓不法之徒容易利用這些帳戶做人頭戶,他強調,已經要求中信銀做改善。
銀行局長莊琇媛說,中信銀警示帳戶最多,有三大主因,一、ATM多,二、數位化程度高,三、分行據點也較多。
她說,中信銀過去為了提供客戶便利,提高臨櫃轉帳金額,今年已要求中信銀提改善計畫,例如臨櫃提高轉帳額、需要加強審核,預防新增人頭戶;另外,銀行局也找了幾家警示帳戶較多的銀行「喝咖啡」。
鍾佳濱也要求檢查局需做金檢,檢查局長張子浩說,將對警示帳戶前十大銀行做「防詐風控機制檢視」的專案金檢,預計7月中完成,並在9月底前提出報告。